Інвестиційний Портфель: Від Стратегії до Реальності

💼 Якщо хтось має намір створити інвестиційний портфель, ось як я б зібрав свій портфель, якщо б у мене був певний капітал і я не хотів би глибоко розбиратися в усіх деталях. Мій портфель спрямований на більший ризик і має агресивну спрямованість (якщо хтось хоче зменшити ризик від агресивного до помірного, то додайте більше обліагцій):

1. 🇺🇸 Акції США:

1.1 ETF на SP500 = 35% від капіталу. Наприклад, можна розглянути $IVV від компанії BlackRock.

1.2 ETF на компанії з середньою капіталізацією = 5% від капіталу, такі як $IJH від BlackRock або $VO від Vanguard.

1.3 ETF на маленькі компанії = 1-2% від капіталу, такі як $IJR та $VIOO від тих же компаній.

Наш портфель вже зібраний на 41-42%.

2. 🗺 Міжнародний ринок:

2.1 Фонд акцій компаній розвинених країн за межами США = 15-20% від капіталу, наприклад $IDEV та $VEA, які включають акції компаній розвинених ринків різної капіталізації.

2.2 Також можна розглянути акції компаній розвиваючих країн (EM) = 5% від капіталу, наприклад $IEMG.

Портфель вже зібраний на 62%.

3. 📄 Облігації:

3.1 Можна включити конкретні облігації на ринку США або знову ж таки ETF на облігації = 10-15% від капіталу. 

Варіант 1: Можна обрати конкретні облігації 

   – 10-річні облігації США з доходністю 4.6%,;

   – 5-річні з доходністю 4.55%

   – 12-місячні з доходністю 5.33%;

   – 6-місячні з доходністю 5.5%; або 

   – 3-місячні з доходністю 5.4%. 

Варіант 2: Якщо ви віддаєте перевагу ETF, розгляньте $IUSB (цей фонд включає в себе різноманітні типи облігацій, такі як корпоративні, урядові, муніципальні і інші) або $TLT (цей фонд включає в себе тільки облігації США від 20 років і вище)

3.2. Міжнародні облігації можна також включити в портфель через ETF, наприклад, $IAGG, що становитиме до 10% від капіталу.

Цікаві деталі про різні типи облігацій можна знайти на сайті Bloomberg.

Отже, структура портфелю вже сформована на рівні 82%.

4. 🪙 Інше (крипта, резерви тощо).

На завершення можна розглянути різні способи розподілу залишку капіталу: частину можна витратити на купівлю доларів для зберігання, а також вкласти у високоліквідні активи, наприклад, банківський депозит на термін до 3 місяців. Також можна розглянути інвестування в дорогоцінні метали, такі як золото чи срібло, або в криптовалюту, зокрема в проекти DeFi, стейкінг тощо. Також можна включити сюди активний трейдинг, операції з бінарними опціонами або участь у високоризикових схемах, проте рекомендується уникати таких пірамідальних структур для забезпечення фінансової безпеки.

Вдалих інвестицій!

Залишити коментар

Ваша електронна адреса не буде опублікована.